Versicherungskaufmann – Beruf und Jobs

Versicherungskaufmänner arbeiten in verschiedenen Bereichen des Versicherungs- und Finanzwesens. So werden sie bei Versicherungen, in Versicherungsagenturen oder bei freien Versicherungsmaklern tätig. Auch Banken und Kreditinstitute setzen Versicherungskauffrauen und Versicherungskaufmänner ein, um ihre Kunden optimal zu beraten. Gesetzliche Krankenkassen beschäftigen ebenfalls Versicherungskaufleute, allerdings gibt es in diesem Bereich auch den abweichenden Ausbildungsberuf des Sozialversicherungskaufmanns.

Versicherungskaufmänner finden zudem Stellenangebote im Rechnungswesen oder im Controlling bei Versicherungsunternehmen. In Softwareunternehmen unterstützen sie die Produktentwicklung von spezifischen Programmen für die Versicherungsbranche.

Der hauptsächliche Arbeitsort für Versicherungskaufleute ist das Büro, entweder mit Kundenkontakt oder ohne. Im Außendienst arbeiten Kaufmänner für Versicherungen und Finanzen zudem vor Ort beim Kunden und führen Beratungsgespräche und Besichtigungen durch. 

Die Arbeitszeiten von Versicherungskaufleuten variieren. Ein angestellter Kaufmann für Versicherungen und Finanzen arbeitet durchschnittlich 38 Stunden pro Woche. Gleitzeitregelungen sind vor allem bei größeren Unternehmen üblich. Bei kleineren Agenturen sind feste Arbeitszeiten möglich. Die meisten Versicherungskaufmänner arbeiten von Montag bis Freitag. Arbeitszeiten am Wochenende kommen vor, beschränken sich aber auf bestimmte Bereiche wie Schadenaufnahme und Callcenter für eingehende Anrufe. Im Rahmen der Digitalisierung der Versicherungsbranche haben Arbeitszeiten am Wochenende oder Feiertagen zugenommen. Die Versicherungsunternehmen zahlen bei Wochenend- oder Feiertagsarbeit aber in der Regel entsprechende Zuschläge auf das normale Gehalt.

Im Außendienst können die Arbeitszeiten unregelmäßig sein, da auf die Zeitfenster der Kunden Rücksicht genommen werden muss. So finden Kundentermine häufig auch in den Abendstunden statt. Üblicherweise erhalten Versicherungskaufleute dann aber einen entsprechenden Freizeitausgleich oder eine Überstundenvergütung.

Kauffrauen für Versicherungen und Finanzen bearbeiten im Innendienst eingehende Vorgänge von Außendienst-Mitarbeitern und Kunden. Der Schwerpunkt ihrer Tätigkeit liegt in der Verwaltung der Verträge. Sie führen Vertragsänderungen durch, ändern Bankverbindungen oder heben Verträge aufgrund von Kündigungen auf. 

Ein Versicherungskaufmann im Schadenservice bearbeitet eingehende Schadensfälle für das Versicherungsunternehmen. Er prüft die Ansprüche des Versicherungsnehmers oder Anspruchstellers und kümmert sich um eventuell notwendige Gutachten. Er beauftragt Sachverständige und zahlt die ermittelten Schadenssummen an die beteiligten Personen und Unternehmen aus. 

Wer im Außendienst arbeitet, ist mit einem Pkw-Führerschein mobiler und steigert seine Jobchancen. Kenntnisse der aktuellen Verwaltungsprogramme für Versicherer sind ebenfalls hilfreich. Insbesondere in Grenz- oder Urlaubsgebieten sind Fremdsprachenkenntnisse von Vorteil, wenn es um zum Beispiel um die optimale Absicherung von Ferienwohnungen oder Ferienhäusern geht.

Ein Versicherungskaufmann kann gut mit Zahlen umgehen und kennt sich darüber hinaus auch in der aktuellen Version von MS-Office aus.

Kaufmänner für Versicherungen und Finanzen zeichnen sich durch eine gute Kommunikationsfähigkeit und insbesondere im Außendienst durch eine hohe Belastungsfähigkeit aus. Sie gehen souverän auch mit schwierigen Kunden um und beraten jeden Mandanten kompetent und freundlich. Sie arbeiten sorgfältig und gewissenhaft und vermeiden Fehler, denn diese könnten weitreichende Folgen haben. Kundendaten behandelt ein Versicherungskaufmann vertraulich.

Wenn Sie bei Randstad als Versicherungskaufmann tätig werden, können Sie sich über eine Vielzahl attraktiver Benefits freuen. Dazu zählen zum Beispiel: 

• Bis zu 30 Tage Urlaub pro Jahr
• Leistungsgerechte Bezahlung
• Gute Übernahmechancen durch Kundenunternehmen und Partner
• Mitarbeiterrabatte im Rahmen von Corporate Benefits

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Wir unterstützen Sie bei Ihrer persönlichen Weiterbildung mit einem umfangreichen Service- und Informationsangebot. Sie erhalten in der Randstad Akademie wertvolle Tipps rund um Bewerbungsgespräche und eine Karriereberatung für Ihre berufliche Weiterentwicklung. In unseren zahlreichen Berufsprofilen finden Sie passende Jobs für Ihre Qualifikationen. Auf unserer e.learning-Plattform entdecken Sie zudem Online-Programme, die Sie im Job weiterbringen. 

Als Versicherungskaufmann sind unter anderem folgende e.learnings für Sie interessant: 

• Gekonnt überzeugen
• Der Elevator Pitch
• Präsentieren
• Sprachkurs Englisch
• Vielzahl an Kursen aus der Kategorie Marketing und Vertrieb

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Die Verdienstmöglichkeiten als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen sind abhängig von der Tätigkeit nahezu unbegrenzt. Ein Versicherungskaufmann kann als Berufseinsteiger mit einem monatlichen Bruttoeinkommen zwischen 2.500 Euro und 2.800 Euro rechnen, wenn er ausschließlich im Innendienst arbeitet. Mit zunehmender Erfahrung im Beruf kann sich das Gehalt auf bis zu 4.500 Euro brutto monatlich steigern (Quelle: ausbildung.de, Stand: März 2022). Im Außendienst gibt es neben einem festen Gehalt in der Regel eine Provisionsbeteiligung. Je mehr Versicherungsverträge abgeschlossen werden, desto höher fällt auch der variable Teil des Gehalts aus. Selbst fünfstellige Monatseinkommen sind damit möglich. 

Angestellte bei großen Versicherungsunternehmen verdienen in den meisten Fällen mehr als Angestellte bei selbstständigen Versicherungsagenturen oder freien Versicherungsmaklern.

Versicherungskaufleute arbeiten im Innendienst nahezu ausschließlich im Büro, entweder bei einer Versicherungsgesellschaft, in Versicherungsagenturen oder bei freien Versicherungsmaklern. Im Außendienst findet ein Teil der Tätigkeit direkt beim Kunden vor Ort statt. Dort führt ein Versicherungskaufmann zum Beispiel Beratungsgespräche, kümmert sich um den Abschluss von Versicherungsverträgen und nimmt Schäden auf. 

Versicherungskaufmann ist ein Job mit guten Zukunftsaussichten. In den nächsten Jahren werden viele Versicherungskaufleute in Rente gehen und trotz der zunehmenden Digitalisierung ist die persönliche Beratung durch Menschen weiterhin gefragt. Auch in der Verwaltung von Versicherungsverträgen ist eine rein elektronische Abwicklung nicht möglich.

Durchschnittlich erhalten Auszubildende zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen im ersten Jahr 1.070 Euro monatlich brutto, im zweiten Jahr 1.145 Euro monatlich brutto und im letzten Ausbildungsjahr 1.235 Euro monatlich brutto (Quelle: ausbildung.de, Stand: März 2022). Die Vergütung ist dabei auch von der Größe des Arbeitgebers abhängig. Auszubildende, die direkt bei einem Versicherer lernen, erhalten häufig ein höheres Ausbildungsgehalt als Azubis, die bei einer kleineren Versicherungsagentur oder einem freien Versicherungsmakler angestellt sind.